Notre métier

L'Optimisation de la Gestion de Trésorerie, dans les entreprises privées, publiques et
collectivités locales
3 types d'intervention possibles :

 Audit des Documents Bancaires et Contrats de Prêts

• Analyser et définir les conditions réellement appliquées (Taux - TEG - Jours de valeur)
• Utiliser les connaissances du "marché" pour relever les ponts d'amélioration en termes de taux sur les crédits (court, moyen et long terme) et/ou de "jours de valeur" sur les opérations courantes.
• Déterminer les objectifs à atteindre dans la négociation
• Isoler  les conditions avantageuses ( taux et/ou de jours de valeur)
• Traduire en chiffres l'impact des négociations envisageables.

 Mise en Place d’une Gestion de Trésorerie

Objectif : la Réduction des frais financiers et l'augmentation des produifs financiers

• l'amélioration du traitement des données
• le choix des supports de règlement
• la spécialisation des banques par opération.
• le suivi périodique pour le "Recentrage" des décisions
• la vérification trimestrielle des facturations bancaires : ticket d'agios - échelles d'intérêts - bordereaux d'escompte ou de crédit.
• la rédaction des correspondances de réclamation
• le contrôle de l'évolution des résultats obtenus
• la remise d'un rapport avec les histogrammes des soldes

Formation

Deux solutions possibles :

• soit le stage intra entreprise : il s'agit d'un cours "particulier" développé à partir des documents de l'entreprise
• soit la formation inter-entreprises : celui-ci permet aux participants de comparer leur expérience à celle des  autres stagiaires.

Exemple de Programme développé :

Initiation à la Gestion de Trésorerie

1- Les conditions Bancaires

• les impacts des circuits bancaires
• contraintes du calendrier  (jours calendaires - ouvrés - heure de caisse)
• les dates de valeur
• les commissions bancaires : définition et mode de calcul
• la communication des instructions

2- Contrôle des Documents Bancaires

• contrôle quotidien (extraits de compte "papier" et/ou télétransmis)
• contrôle trimestriel (échelles d'intérêt ou damiers en valeur)

3-  Décisions

• Virements d'équilibrage (contrephases)
• Financements pour éviter les surmobilisations ou les sous mobilisations. . 
• Placement (choix)

 Durée : 1 Jour.